Содержание
К читателям ................................................................................................................. 11
Предисловие ................................................................................................................ 15
Введение .................... . .................................................................................................. 18
1. Задачи, система и функции кредитных организаций .................................. 22
1.1. Структура банковской системы .............................................................. 23
1.2. Роль кредитных организаций в экономике ........................................... 33
1.3. Организационно-правовые основы банковской деятельности ........ 36
1.4. Структура коммерческого банка ............................................................ 41
1.5. Выбор обслуживающего банка ................................................................ 44
. 2. Правовые основы отношений банка и клиента ............................................ 50
2.1. Система правового регулирования банковской деятельности ......... 50
2.2. Правовое положение клиента банка ....................................................... 55
2.3. Основные виды договоров банка и клиента ......................................... 61
2.4. Система защиты интересов банка и клиентов ..................................... 72
2.5. Функции банка по противодействию легализации
преступных доходов ................................................................................... 78
3. Расчетно-кассовое обслуживание ..................................................................... 91
3.1. Организация российской платежной системы ..................................... 91
3.2. Порядок открытия и функционирования счетов
для расчетов в рублях ................................................................................ 98
3.3. Безналичные расчеты .............................................................................. 102
3.4. Расчеты платежными поручениями ..................................................... 107
3.5. Расчеты по аккредитивам ....................................................................... 109
3.6. Расчеты чеками ......................................................................................... 114
3.7. Расчеты по инкассо .................................................................................. 116
3.8. Кассовое обслуживание ........................................................................... 126
4. Валютные операции и контроль .................................................................... 138
4.1. Виды валютных операций и счетов ...................................................... 140
4.2. Валютные расчетные операции ............................................................. 144
4.3. Валютные документарные операции ................................................... 148
4.4. Организация валютного контроля ....................................................... 155
5. Депозитные операции ....................................................................................... 159
7
5.1. Банковский вклад (депозит)...................................................................159
5.2. Депозитный сертификат..........................................................................162
5.3. Облигация..................................................................................................165
5.4. Простой вексель........................................................................................169
6. Кредитные операции.........................................................................................172
6.1. Общие правила кредитования...............................................................172
6.2. Обеспечение кредита................................................................................178
6.3. Овердрафт..................................................................................................182
6.4. Кредитная линия......................................................................................185
6.5. Кредит до востребования........................................................................187
6.6. Ипотека (ипотечный кредит).................................................................188
6.7. Субординированный кредит..................................................................191
6.8. Процентная политика..............................................................................193
6.9. Кредитная история...................................................................................196
7. Операции финансирования.............................................................................201
7.1. Проектное финансирование...................................................................201
7.2. Факторинг..................................................................................................207
7.3. Форфейтинг (форфетирование).............................................................211
7.4. Финансирование по поручению клиента.............................................213
8. Дополнительные банковские операции и услуги.......................................217
8.1. Гарантирование и хеджирование сделок.............................................217
8.2. Доверительное управление средствами клиента...............................224
8.3. Операции с драгоценными металлами и камнями...........................229
8.4. Консультационные и информационные услуги.................................233
9. Современные формы банковского обслуживания.....................................237
9.1. Системы «Банк-Клиент» и «Интернет-Банкинг»..............................237
9.2. Дополнительные банковские офисы....................................................242
9.3. Обслуживание аффилированных клиентских групп........................245
9.4. Персональный банковский менеджер..................................................247
10. Банковские услуги для физических лиц.......................................................252
10.1. Платежные операции...............................................................................252
10.2. Вклады........................................................................................................259
10.3. Пластиковые карты.................................................................................261
10.4. Ипотечные жилищные кредиты............................................................272
10.5. Депозитное хранение ценностей............................................................277
11. Финансы предприятия.................................................................................„..280
11.1. Структура финансов предприятия.......................................................280
11.2. Условия эффективной организации финансов..................................287
11.3. Планирование финансовой деятельности...........................................292
12. Инвестиции.........................................................................................................300
12.1. Виды инвестиций......................................................................................300
12.2. Инвестиции в капитал.............................................'...........v...................305
12.3. Производственные инвестиции и лизинг............................................310
12.4. Организация инвестиционного процесса............................................317
13. Ценные бумаги...................................................................................................323
13.1. Долевые ценные бумаги........................................г.................................323
13.2. Долговые ценные бумаги...............................................................'........-.327
13.3. Простые и двойные складские свидетельства....................................331
13.4. Производные финансовые инструменты (деривативы)...................334
13.5. Товарные и фондовые биржи.................................................................338
13.6. Депозитарные услуги...............................................................................342
14. Коммерческий кредит (заём, ссуда)...............................................................345
14.1. Авансирование, отсрочка и рассрочка платежа................................345
14.2. Заём..............................................................................................................348
14.3. Уступка требования (цессия).................................................................352
14.4. Перевод долга............................................................................................355
14.5. Бюджетная ссуда (бюджетный кредит)................................................358
14.6. Оценка кредитоспособности контрагентов.........................................360
15. Основы организации эффективного бизнеса...............................................371
15.1. Выбор организационно-правовой формы предприятия..................371
15.2. Комплексная автоматизация управления производством
и финансами...............................................................................................378
15.3. Аудиторские и консалтинговые услуги...............................................383
15.4. Организация продаж................................................................................387
15.5. Франчайзинг..............................................................................................393
15.6. Аутсорсинг.................................................................................................399
15.7. Венчурный бизнес.....................................................................................403
16. Управление рисками.........................................................................................410
16.1. Система рисков коммерческих организаций......................................411
16.2. Функции и инструменты управления рисками.................................417
16.3. Рисковый спектр коммерческой организации...................................425
16.4. Организация системы управления рисками......................................432
17. Страхование........................................................................................................440
17.1. Страхование имущества..........................................................................442
17.2. Страхование грузов..................................................................................447
17.3. Страхование финансовых рисков.........................................................454
17.4. Страхование иных рисков......................................................................461
17.5. Процедура страхования...........................................................................466
Приложения...............................................................................................................469
Нормативные документы и литература..............................................................483
Список рекомендуемой литературы....................................................................526
Информация..............................................................................................................533
• ОАО «Агрохимбанк»................................................................................534
• Участники проекта «Супермаркет услуг»..........................................543
• Ассоциация товаропроизводителей «Группа Форвард»..................565
• Клуб директоров РСПП...........................................................................571
Цена: 300руб.
